Spis treści:
- Dlaczego warto przejść na emeryturę w lipcu?
- Jaka była waloryzacja kont emerytalnych w 2024 roku?
- Ile można zyskać, przechodząc na emeryturę w lipcu?
- Emerytura w lipcu a wypłata “czternastki”
- Kiedy nie warto przechodzić na emeryturę?
Dlaczego warto przejść na emeryturę w lipcu?
Emerytury i renty są waloryzowane każdego roku w marcu. Jednak to nie ten miesiąc jest najlepszym czasem na przejście na emeryturę. Warto zrobić to w lipcu! Dlaczego? Także chodzi o waloryzację, jednak nie emerytur, ale środków odłożonych na kontach i subkontach emerytalnych ZUS. To właśnie one stanowią podstawę do wyliczenia kwoty przyznawanej emerytury. Są one waloryzowane co roku, by nie traciły na wartości w związku z inflacją. Procedura jest przeprowadzana w czerwcu. Tym samym zgromadzony kapitał zwiększa się i kwota emerytury automatycznie będzie wyższa.
Jaka była waloryzacja kont emerytalnych w 2024 roku?
W 2023 roku w Polsce inflacja była wysoka. Obecnie sytuacja jest stabilna, jednak waloryzacja uwzględniła ubiegłoroczne wartości. W związku z tym Ministerstwo Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej poinformowało w maju, że środki zgromadzone na kontach emerytalnych zostaną zwaloryzowane według wskaźnika w wysokości 14,87 procent, a fundusze na subkontach - według osobnego wskaźnika w wysokości 9,91 procent.
Przeczytaj także: Czy w 2024 roku będzie druga waloryzacja rent i emerytur?
Ile można zyskać, przechodząc na emeryturę w lipcu?
Im wyższy jest zgromadzony kapitał emerytalny, tym większa będzie kwota przyznanej emerytury. Z tego powodu warto poczekać do lipca ze złożeniem wniosku o zakończenie aktywności zawodowej. Różnica może być bowiem całkiem znacząca! Dziennik “Fakt” podaje, że osoby, które przeszły na emeryturę w lipcu, mogą mieć o nawet 400 do 600 zł wyższe świadczenie! Dla przykładu, mężczyzna w wieku 70 lat, który zgromadził na koncie emerytalnym 600 tys. zł, przechodząc na emeryturę w maju czy czerwcu dostawałby 3389 zł brutto. Jednak po czerwcowej waloryzacji jego oszczędności wzrosną do 686 tys. zł, a emerytura będzie wypłacona w kwocie 3875 zł brutto!
Przeczytaj także: Emerytury w 2025 roku będą wyższe! O ile?
Emerytura w lipcu a wypłata “czternastki”
Już niebawem ruszy wypłata czternastych emerytur. Osoby, które zakończą aktywność zawodową w lipcu lub sierpniu, otrzymają ją po raz pierwszy, podobnie jak ci, którzy nie pracują od początku roku. Przysługuje ona bowiem każdemu, kto w ostatnim dniu miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty kolejnego dodatkowego rocznego świadczenia pieniężnego ma prawo do świadczeń określonych w ustawie, m.in. emerytury i renty. Warto jednak pamiętać, że jeżeli emerytura po czerwcowej waloryzacji będzie wyższa niż 2900 zł, kwota “czternastki” zostanie pomniejszona według zasady “złotówka za złotówkę”.
Przeczytaj więcej: Będzie 14. emerytura! Czy senior może dostać podwójną wypłatę?
Kiedy nie warto przechodzić na emeryturę?
Osoby, które nabywają prawo do emerytury w pierwszej połowie roku kalendarzowego, nie muszą czekać do lipca, by z niego skorzystać. Niekiedy jednak warto tak postąpić. Odłożyć w czasie przejście na emeryturę powinny zwłaszcza te osoby, które mogą to zrobić w maju i czerwcu. Bardziej opłaca się bowiem poczekać miesiąc lub dwa i zyskać nawet kilkaset złotych więcej do comiesięcznego świadczenia!
Zuzanna Ćwiklińska
fot. envato elements
